前银行职员上演6.7亿大骗局：老东家疑为交通银行

来源：新浪金融

离开银行近一年后，邹利用从老老板那里借来的VIP贵宾室的优势，假冒的下属，虚假的信用证和其他材料，两次欺骗了银行的巨额资金。 资金，导致兴业银行无法归还6700万元。

Zou的“表演技巧”是太现实了，还是银行的风险控制不够完善？ 最近，中国司法文件网络披露的一项刑事判决揭示了该案的一些细节。

“表现”逼真作弊6.8亿

据中国司法文件网披露，邹某曾担任乙银行青岛分行及其下属分行的客户经理，副行长，副行长，行长等职务； 马先生于1962年11月18日出生于黑龙江省齐齐哈尔市。 马先生于1975年10月2日出生于山东省青岛市，原为B银行青岛分行高科技产业园支行员工。 在这种情况下，邹和其他人“尽职尽责”欺骗贷款。 马云负责协调和联系各方，邹和马云则担任B银行分行副行长和下属。

法院查明：2015年初，邹和他的同伙马密谋。 知道丙公司在乙银行青岛分行没有授信额度，因此伪造了乙银行青岛分行的公章，法定公章，公章申请表和信用申请核准通知书，以证明丙公司的虚假资料。 享受乙银行青岛分行授信额度9.3亿元。 根据邹的陈述，

银行B青岛分行的贵宾贵宾室首先是通过熟人预约的，然后假装为该行副行长。 马某等人作为下属，使用B银行青岛分行事先准备的虚假资料，通过上海D公司开发经营的招财宝平台募集资金，土地保险公司为融资提供担保。

分别于2015年4月30日和2015年5月5日，根据《寻宝平台及其他合同服务协议》，中国民生银行上海分行从该平台向公众募集资金7亿元。 扣除手续费和服务费后，通过两次交易，将6.8亿多元转入邹某等人指定的公司账户，融资贷款期限为6个月。 在

钱到账后，邹某等人按照事先约定的使用子付款的方式支付了327.2万元的手续费和开户费用，B公司（C公司的子公司）在这笔费用上花费了超过2.81亿元。 剩余的3.73亿元转入了马云控制的公司账户。 马云向甲公司支付8250万元后，马云借来的余额用于收取利息，购买金融产品并用于公司经营。

迫切需要用钱偿还贷款

继续假装在2015年8月担任副总裁

，因为首笔7亿元人民币的融资已逾期，为避免这一事件，邹某等人决定承诺 再次犯罪，并继续欺骗银行资金以偿还贷款。 在此过程中，马云负责协调和联系各方。 邹和马仍然担任乙银行的副行长和下属，向兴业银行宁波分行的承销人员出示虚假的信贷申请批准通知书和其他证明文件。 在多方操作中，邹和其他人再次欺骗了投资者的承销商面孔。 随后，兴业银行宁波分行将资金分为两笔，共计人民币7亿元。 邹某等人支付了6790万元的手续费及开户费用后，将余下的6.32亿元转入邹的公司指定账户。 其中，超过3.58亿元用于偿还第一笔融资资金，即从马来西亚公司获得的贷款，以及以收购债权的形式向他人借入的超过2.62亿元。 剩余的钱用来支付利息。 截至事件发生，尚未退还兴业银行宁波分行的6.7亿多元。

作为“旧主机”的身份令人困惑。

被怀疑是交通银行青岛分行的B银行。

Zou之前曾在银行B工作。 是哪家银行 根据银行

b青岛分行的履历及其他资料，邹某于2008年加入B银行青岛分行，并于2014年辞职。据内部人士称，B银行被怀疑为交通银行市南三支行。 青岛分公司。 邹某等人在犯罪中使用的贵宾室也是建行的贵宾室。 为了验证邹的身份，新浪金融研究所要求交通银行青岛分行相关人员对此事进行确认，但截至本刊发之时，尚未收到对方的答复。

在2016年7月和8月，邹和马被捕。 然后在2017年2月，马先生接到电话后主动前往调查机关接受调查，并如实供认了犯罪事实。 案发后，侦查机关扣押了部分款项和车辆，封存并冻结了部分土地，房地产，股权，银行和股票账户。 上海第一中级人民法院认为，邹某等人的行为符合贷款诈骗罪的构成要件，应视为贷款诈骗罪。 主要原因如下：可以确定三名被告具有非法占有的主观目的； 从实际投资者的角度来看，这两个被骗资金来自出售理财产品或银行信贷资金筹集的资金。 从货币分配方式的角度来看，在第二次诈骗过程中，签订了委托贷款合同，最终由江苏银行深圳分行以委托贷款的形式分配了货币。 最后，法院在第一审中裁定，被告马某因涉嫌贷款欺诈罪，剥夺政治权利终身和没收所有个人财产被判处无期徒刑； 被告邹某因贷款诈骗罪，剥夺政治权利终身和没收所有个人财产罪被判处无期徒刑； 被告马某尧因涉嫌贷款诈骗罪，剥夺政治权利罪被判处有期徒刑七年，有期徒刑一年，并处40万元罚款，违法所得予以追回并返还给受害人。 。

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