演技逼真！前银行职员上演6.7亿大骗局：老东家疑为交通银行

大约一年前离开银行后，邹某使用从老老板那里借来的贵宾贵宾室，假装是他的下属，并利用虚假的信用证等材料骗取了巨额资金两次，导致失败。 兴业银行偿还人民币6,700万元。邹的“行事”是否太现实，还是银行在风险控制环节上并不完善？ 最近，中国司法文件网络披露的一项刑事判决揭示了该案的一些细节。 根据中国司法文件网的数据，邹某曾担任B银行青岛分行及其下属分行的客户经理，总裁助理，副行长，行长等职务。 马先生于1962年11月18日出生于黑龙江省齐齐哈尔市。 马先生于1975年10月2日出生于山东省青岛市，原为B银行青岛分行高科技产业园支行员工。 在这种情况下，邹和其他人“做自己的工作”来欺骗贷款。 马云负责协调和联系各方，邹和马云则担任B银行分行副行长和下属。

法院发现：2015年初，邹某和他的同伙马某密谋。 知道丙公司在乙银行青岛分行没有授信额度，便先后伪造了乙银行青岛分行的公章，法章，盖章申请表和授信申请批文，以证明丙公司享有930 银行B青岛分行保证授信额度100万元。 根据邹的说法，B银行青岛分行的贵宾贵宾室首先是通过熟人预约的，然后假装为该行副行长。 马云和其他人担任下属。 银行利用事先准备好的乙银行青岛分行的虚假资料，通过上海D公司开发经营的财宝平台募集资金，土地保险公司为融资提供担保。

分别于2015年4月30日和2015年5月5日，根据《寻宝平台及其他合同服务协议》，中国民生银行上海分行从募集平台上向社会募集资金7亿元 。 扣除手续费和服务费后，通过两次交易，将6.8亿元转入邹某等人指定的公司账户，融资贷款期限为6个月。 钱到账后，邹某和其他人事先同意使用这笔款项。 B公司（C公司的子公司）在支付了3,272.5万元的佣金和开户费用后，自行支出超过2.81亿元，其余的3.73亿元被转入了马云控制的公司帐户中。 。 马云向甲公司支付8250万元后，马云借来的余额用于收取利息，购买金融产品并用于公司经营。

迫切需要用钱偿还贷款，并在2015年8月继续假装为副总裁。由于第一笔7亿元人民币的融资已逾期，为避免这一事件，邹某等人决定承诺 再次犯罪，并继续欺骗银行资金以偿还贷款。 在此过程中，马先生负责协调和联系各方。 邹和马仍然担任B银行分行副行长和下属，向兴业银行宁波分行的承销人员出示虚假的信贷申请批准通知书及其他证明文件。 在多方操作中，邹和其他人再次欺骗了投资者的承销商面孔。 继兴业银行宁波分行之后，该基金又分为两笔贷款，共计人民币7亿元。 邹某等人在支付了6,790万元的佣金和支出费用后，将余额6.32亿元转入了邹某的指定公司帐户。 其中，超过3.58亿元用于偿还马来西亚公司借入的第一笔融资基金，以收购债权的形式借入他人的超过2.62亿元，其余款项用于 支付利息。 截至事件发生，尚未退还兴业银行宁波分行的6.7亿多元。

“旧主机”的身份不确定。 邹先生是交通银行青岛分行的前B银行，是哪家银行？ 根据银行

b青岛分行的履历及其他资料，邹某于2008年加入B银行青岛分行，并于2014年辞职。据内部人士称，B银行被怀疑为交通银行市南三支行。 青岛分公司。 邹某等人在犯罪中使用的贵宾室也是建行的贵宾室。 为了验证邹的身份，新浪金融研究所要求交通银行青岛分行有关人员对此事进行确认，但截至本刊发之时，尚未收到对方的答复。 2016年7月和2016年8月，邹和马被捕。 然后在2017年2月，马先生接到电话后主动前往调查机关接受调查，并如实供认了犯罪事实。 案发后，侦查机关扣押了部分款项和车辆，封存并冻结了部分土地，房地产，股权，银行和股票账户。 上海市第一中级人民法院认为，邹某等人的行为符合贷款诈骗罪的构成要件，应视为贷款诈骗罪。 主要原因如下：可以确定三名被告具有非法占有的主观目的； 从实际投资者的角度来看，这两个被骗资金来自出售理财产品或银行信贷资金筹集的资金。 从货币分配方式的角度来看，在第二次诈骗过程中，签订了委托贷款合同，最终由江苏银行深圳分行以委托贷款的形式分配了货币。 最终，在法院的初审中，被告马某因涉嫌贷款欺诈罪，剥夺终身政治权利和没收所有个人财产被判处无期徒刑； 被告邹某因贷款诈骗罪，剥夺政治权利终身和没收所有个人财产罪被判处无期徒刑； 被告马某尧因涉嫌贷款诈骗罪，剥夺政治罪被判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元，并处一年罚款。 非法收入被追回后，将退还给受害者。

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